Un accompagnement sur mesure pour structurer votre patrimoine
Le conseil patrimonial constitue le socle de notre approche chez Quintus Patrimoine. Avant toute recommandation, nous prenons le temps de comprendre votre situation personnelle, familiale et professionnelle dans sa globalité, afin de bâtir une stratégie cohérente et alignée avec vos objectifs de vie.
Protection familiale
Régimes matrimoniaux et clauses bénéficiaires adaptés à votre situation
Transmission
Stratégies de donation et succession optimisées pour vos héritiers
Audit patrimonial
Bilan complet de votre situation pour identifier chaque opportunité
Protection du conjoint et de la famille
La protection de vos proches est un enjeu fondamental de la gestion patrimoniale. Les choix effectués en matière de régime matrimonial, de clauses bénéficiaires ou de donations ont des conséquences directes sur la sécurité financière de votre conjoint et de vos enfants.
Nous analysons votre situation familiale pour identifier les risques et mettre en place les mécanismes de protection les plus efficaces. Que vous soyez mariés, pacsés ou concubins, les outils juridiques à votre disposition diffèrent considérablement et méritent un examen attentif.
- Analyse et choix du régime matrimonial adapté (communauté, séparation de biens, participation aux acquêts)
- Rédaction et optimisation des clauses bénéficiaires d'assurance-vie
- Protection du conjoint survivant (donation entre époux, testament, legs)
- Anticipation des situations de dépendance et mise en place de mandats de protection future
- Organisation de la protection des enfants mineurs ou en situation de handicap
Transmission et succession
Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et juridiques nécessite une anticipation rigoureuse. Les dispositifs légaux offrent de nombreuses possibilités d'optimisation, à condition de les activer au bon moment et de manière structurée.
Nous vous accompagnons dans la mise en place d'une stratégie de transmission progressive qui tire parti des abattements fiscaux renouvelables, tout en préservant vos intérêts et votre niveau de vie. La création d'une SCI familiale, la réalisation de donations en nue-propriété ou l'utilisation du pacte Dutreil sont autant de leviers que nous activons selon votre situation.
- Donations simples et donations-partages avec reserve d'usufruit
- Constitution et gestion de SCI familiales pour faciliter la transmission immobilière
- Pacte Dutreil pour la transmission d'entreprise avec abattement de 75 %
- Stratégies d'assurance-vie dans un objectif successoral
- Simulation et anticipation des droits de succession
Audit patrimonial
L'audit patrimonial est la première étape de toute démarche de conseil. Il s'agit d'un bilan complet de votre situation qui nous permet d'identifier vos forces, vos vulnérabilités et les opportunités d'optimisation. Cet exercice prend en compte l'ensemble de vos actifs, de vos passifs, de votre fiscalité et de vos flux financiers.
À l'issue de cet audit, nous vous remettons un rapport détaillé accompagné de recommandations concrètes et hiérarchisées. Ce document constitue la feuille de route de votre stratégie patrimoniale et fait l'objet d'une mise à jour régulière pour s'adapter à l'évolution de votre situation.
- Inventaire exhaustif des actifs (immobilier, financier, professionnel) et des passifs
- Analyse de la structure juridique et fiscale du patrimoine
- Évaluation des risques (décès, invalidité, divorce, dépendance)
- Projection patrimoniale à moyen et long terme
- Recommandations personnalisées avec plan d'action prioritaire